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100만 달러로 한 달에 5천 달러 만들기

밴쿠버 조선 news@vanchosun.com 기자의 다른 기사보기

   

최종수정 : 2002-11-13 00:00

제임스에게 물어 보세요
<문답으로 알아 보는 투자상식>


100만 달러로 한 달에 5천 달러 만들기

문: 최근 캐나다로 이민을 왔습니다. 일정한 소득을 얻고 싶은데 요즘 은행이자율 도 대단히 낮고 주식시장도 불안하고 해서 투자를 하고 싶어도 어떻게 해야 할 지 모르겠군요. 원금을 잃지 않으면서 일정한 소득도 얻을 수 있는 방법이 있을까요 ? 약 100만 달러로 매월 5천 달러 정도 얻고 싶습니다.

답: 투자에 대한 위험성은 여러 가지가 있습니다. 원금을 잃을 위험성, 인플레이션 에 따른 손실위험성, 수익의 저조, 세금부담 등등...참으로 다양합니다. 이러한 위 험성은 특히 단기 투자가들에게 더욱 부각되는 관심거리입니다만 7년 이상 장기 투 자가들에게는 그다지 큰 이슈가 되지는 않지요.

우선 정기저축이나 GIC등은 위험성은 거의 없으나 수익률이 좋지 않습니다. 위험 성이 있다면 인플레이션과 세금부담율을 들 수 있습니다. 주식이나 뮤추얼 펀드, 세그러게이티드 펀드 등은 단기적으로 보았을 때 매일, 또는 매년 변동이 많지만 장기적으로 본다면 정기저축등에 비해 훨씬 수익률이 높으며 절세라던가 인플레이 션에 따른 손실이 적다는 장점이 있습니다. 수익은 매월 또는 매년, 사분기마다 받을 수 있습니다.
BDC Notes 의 경우는 만기 시까지 보유할 경우 캐나다 정부에 의해 원금보장이 되 며 절세 및 인플레이션에 따른 손실위험이 없다는 장점이 있으나 이를 매매하거나 만기 때에만 소득을 받게 된다는 단점이 있습니다.

자, 이제 한번 100만 달러로 5천 달러라는 월 소득을 만드는 작업에 들어가볼까요? GIC의 현재 이자율은 5년 기간의 경우 4.65%입니다. 즉 연 4만 6천 달러의 소득, 세 금을 제외하면 연 3만 6천 달러의 소득을 얻으실 수 있겠습니다. 클레링턴 인컴펀드 의 경우 연 9.2%의 수익률이므로 연 9만2천 달러, 세금을 제외하면 연 8만 달러의 소득을 얻으실 수 있겠지요. BDC Notes의 경우 연 13~15%의 수익률을 기록하고 있 으므로 연 9만 1천 달러 가량이 되지만 이 경우 정기적으로 소득을 지급해주지는 않 습니다.

나름대로 한번 짜보았습니다. 70만 달러 정도를 클레링턴 인컴펀드에, 그리고 20만 달러 정도는 GIC에, 그리고 나머지 10만 달러는 BDC Notes에 투자하시는 겁니다. 이 렇게 하시면 매년 약 세금을 제하고 월 4천 600달러의 소득을 얻으시게 되며 BDC Notes가 만기한 이후에는 월 소득이 평균 5천 달러로 증가하게 됩니다. 이상은 대체적인 한 예이므로 더욱 자세한 사항은 전화 및 이메일로 문의해주시기 바랍니다.

참고사항: BDC Notes N-7 Series는 오는 2003년 3월14일이 공식적인 구입마감이 나 이미 최대 발행량의 50%가 매매되었으므로 마감 전에 절매될 가능성이 있음을 알 려 드립니다.

더 자세한 정보는 전화및 이 메일로 문의주시기 바랍니다.

제임스- James Burron
Managing Partner of Equinox Financial Group/Team Korea
BBA, CIM, FCSI.

▶Tel 604-521-TEAM (8326) / Fax 604-521-8321 / Cell 604-889-8098
E-mail : jburron@canada.com
kate_chun@hotmail.com(한국어)
www.justaskjames.com



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