최종수정 : 2002-00-00 00:00
 | 제임스에게 물어 보세요 <문답으로 알아 보는 투자상식> |
세금없는 투자 극대화
문: 최근 한국에 있는 자산을 처분, 상당한 액수의 돈을 이 곳으로 가져오려 합니다. 저는 이미 캐나다시민권자이며 캐나다에 이 돈을 투자하고 싶지만 세금때문에 걱정입니다. 좋은 투자방법이 없을까요?
답: 캐나다에도 세금이 부과되지않는투자방법은 몇가지있습니다. 그 중 대표적인 것중의 하나가Life Accumulator인데 이는 널리 알려져 있지는않습니다. Life Accumulator의 특징이라면 세금면제를 위해 생명보험의 이름을 빌어 그 안에서 투자를 극대화, 세금없이 투자를 증식하는 한편 은퇴시 일정소득을 역시 세금없이 받을 수 있다는 데 있습니다
Life Accumulator는 당신이 우선 최소한의 보험액을결정한 후 생명보험의이름하에 원하는 만큼 자산을 투자할 수 있도록합니다. 생명보험의 성격을 갖고 있으므로 여기에 투자된자산에는 세금이 붙지않습니다. 투자수익은 당신이뮤추얼 펀드에 투자한것과 비슷한 수준이며 오랫동안 투자할수록 수익은 높아집니다. 뿐만 아니라 life accumulator로 투자한 돈을 담보로 돈을 차용할 수 있어 은퇴시 세금없는 소득을 얻을 수 있는 길도 열립니다. 또한 사망시에는 보험금뿐 아니라 그 외 투자한 모든 자산수익을 세금없이 받으실 수 있는 것은 물론입니다
간단히 예를 들어봅시다.
매년 당신이 2만5천달러씩 5년간Life Accumulator에 투자한다고 합시다. 첫해 당신이 받을 수 있는 생명보험금은 65만달러이나 생명보험은 어디까지나 세금면제를 위한 구실에 불과하므로 해가 갈수록 생명보험 부담금은 줄어들게 돼죠. 당신이 50세라고 한다면 65세가 될 때 쯤이면Life Accumulator에 투자한 12만5천달러(2만5천x5)의가치는 대략 54만달러가 되며 이는 세금이 면제되지 않는 다른 형식의 투자증식의 2배가 넘는 수치입니다. 또한 당신은 61세부터 70세까지 매년 2만달러라는 소득을 세금없이 받으실 수 있으며 사망시에는 약 30만달러를 역시 세금없이 받을 수 있습니다.
더 자세한 사항은전화로 문의하십시오.
제임스- James Burron
Financial Consultant
Equinox Financial Group
BBA, CIM, FCSI.
▶문의: 687-7773 ext.272 or 808-1961(한국어) / Fax 687-7763/
E-mail : BaDah@hotmail.com(한국어)
www.justaskjames.com
광고문의: ad@vanchosun.com 기사제보: news@vanchosun.com 웹 문의: web@vanchosun.com
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