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은퇴이후 소득 최대화

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최종수정 : 2002-04-22 00:00

제임스에게 물어 보세요
<문답으로 알아 보는 투자상식>
은퇴이후 소득 최대화

문: 지난 3년간 제 투자 포트 폴리오가 엉망이었습니다. 은퇴한 이후 상당한 재산을 나스닥의 테크놀러지 펀드와 주식에 투자했는데 결과가 정말 실망스럽습니다. 이제 방향을 바꿔야 할 필요가 있다는 생각이 드는데 어떻게 하면 투자로부터의 소득을 최대화할 수 있을까요?

답:그다지 반가운 상황이 아니라 유감스럽군요. 이러한 상황은 비교적 자주 발생하는데 당신의 투자 정책에 무언가 문제가 있는 듯 하군요. 아마도 어쩌면 당신의 투자상담가나 해당 회사를 고소해야 할 상황일 수도 있습니다.
투자에 있어서 무엇보다 중요한 것은 만일 당신이 어느 정도의 위험을 감수하기로 결정했을 경우 그 위험이 어떤 것인지를 명확히 알고 있어야 하며 그 위험에 최소한의 노출만 하도록 신중한 고려를 해야 한다는 것입니다.
이러한 이유때문에 제가 종종 독자여러분께 BDC Notes를 비롯한 원금 보장형의 투자를 권유하고 있지요. 지난 2년간 BDC NOTES의 경우 15%의 투자수익을 기록해 10% 이상씩 곤두박질한 다른 펀드들과 많이 비교되는 성과를 올렸습니다. 또한 어떠한 투자를 결정하던지 반드시 전문적인 투자 상담가를 찾는 것이 중요합니다. 그는 투자는 물론, 세금관계나 법적인 문제, 보험관계등에도 상당한 지식을 갖추고 있어야 하겠지요.

나스닥 지수는 지난 1999년 1월의 2천505선에서 상당히 올라갔으나 이후 현재의 1천750수준으로 급격히 하락했습니다. 따라서 만일 당신이 99년도에 나스닥에 투자 하셨다면 적어도 30% 이상의 손실을 입었을 것입니다. 물론 이러한 손실은 소유하고 있는 증권을 매매시에만 발생하지만 어쨌거나 시세가 떨어지면 기분좋은 일은 아니겠지요. 특히 질문하신 분처럼 은퇴하시고 소득이 절실히 필요하거나 때때로 긴급하게 현금이 필요한 상황에서는 더욱 그 손실감이 크실 겁니다.

당신은 현재 어디에서 소득을 얻고 계신지요? 만일 당신의 전재산이 나스닥에 묶여있다면 제가 어떠한 구체적인 충고를 해드리기가 곤란하군요. 만일 그렇지 않다면 다음과 같은 몇 가지 금융상품을 생각해보실 수 있습니다. 클레링턴 인컴 펀드(연소득 9.5%)와 AIC펀드의 SWP플랜, 그리고 일반 연금 등이 있지요. 더 자세한 사항은 전화로 문의하십시오.

제임스- James Burron
Managing Partner of Equinox Financial Group/Team Korea
BBA, CIM, FCSI.

참고로 2002년 새해부터 제 전화번호는 다음과 같이 변경됩니다
▶Tel 604-521-TEAM (8326) / Fax 604-521-8321 / Cell 604-889-8098
E-mail : jburron@canada.com
kate_chun@hotmail.com(한국어)
www.justaskjames.com



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