좋은 수익과 원금보장

밴쿠버 조선 news@vanchosun.com 기자의 다른 기사보기

제임스에게 물어 보세요 <문답으로 알아 보는 투자상식>

문: 투자에 관심이 많지만 원금을 잃게 될까 봐 선뜻 나설 수가 없습니다. 최근에 주식시장도 저조하고 돈을 잃는 사람이 많더군요. 수익도 좋고 원금도 안전하게 보장되는 그러한 투자방법이 있으면 알려주십시오.

답:맞습니다. 최근 몇 년간 경기가 아주 좋지 않았죠. 그러나 사실, 특히 주식의 경우 매 6년 정도마다 30% 가량의 하락은 염두에 두시는 것이 옳습니다. 오랫동안 큰 하락을 경험하지 않았으니 그럴 때도 됐지만 어쨌거나 이러한 경기변동을 예 측하기 어렵다는 것이 문제지요. 다음 칼럼에서는 큰 경기하락에 대비한 투자 전략을 소개하도록 하고 여기에서는 원금보장과 좋은 수익을 가져다주는 몇 가지 투 자 방법을 소개합니다.

첫째, 제가 많이 권유하고 있는 BDC Notes가 있습니다. 투자기간은 7년 정도이고 신용등급은 캐나다 연방정부보장하의 AAA, 연 수익률은 지난 20년간 13.5% 정도이 며 다른 유가증권의 변동여부와 상관없이 독립적으로 수익을 발생시키죠. 세금역 시 타 수익의 절반 정도 수준이며 원금 보장 이외에 추가적인 수익률(N-5:115%, N-6:112%)이 또 보장된다는 등의 장점을 가지고 있습니다. 당신의 모든 돈을 여기 에 투자하라고 권유하진 않지만 만일 원금보장에 중점을 두고 계신다면 한번 고려 해볼만한 투자죠.

둘째, 세그러게이트 펀드입니다. 특별히 메리타임 라이프사의 상품을 권유합니다. 이는 비용도 적게 들고 회사의 신용도도 아주 훌륭하며 상품자체도 독특한 장점을 보유하고 있기 때문이지요.
연 수익률은 평균 10%정도이며 사망 시 또는 만기 시 원금보장, 그리고 철저히 채권 자로부터 보호되며 가입 시 비용이 들지 않는 No-load옵션을 선택할 수 있습니다. 장기투자라는 점에서 RRSP투자로 훌륭합니다.

셋째, 투자신탁, Investment Trusts가 있습니다. 보통 12년 정도의 만기 후 원금이 보장되며 수익률도 괜찮은 편이지요. 단 문제점이라면 여기에 투자된 자금은 때때 로 상당히 모험적이라 이를 관리하는 펀드 매니저들의 능력에 많이 좌우된다는 점 입니다.

위에서 말씀 드린 세가지 이외에도 수많은 종류의 다양한 금융 상품들이 있습니다. 더 자세한 정보는 전화로 문의하십시오.

BDC Performance Update:

Series Issued Performance over Period
N-6 Will be issued July 30th, 112% principal guarantee
N-5 March, 2002 up 16.61% over 3.5 months (115% guarantee)
N-4 November 2001 up9.11% over 8 months (100% guarantee)
N-3 March, 2001 up 5.5% over 16 months (100% guarantee)
N-2 August, 2000 up 14.28% per year for 2 years (100% guarantee)

제임스- James Burron
Managing Partner of Equinox Financial Group/Team Korea
BBA, CIM, FCSI.

▶Tel 604-521-TEAM (8326) / Fax 604-521-8321 / Cell 604-889-8098
E-mail : jburron@canada.com
kate_chun@hotmail.com(한국어)
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