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투자상담가의 필요성

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최종수정 : 2002-03-12 00:00

제임스에게 물어 보세요
<문답으로 알아 보는 투자상식>
투자상담가의 필요성

문: 신문지상이나 인터넷상에서 뮤추얼 펀드 섹션을 열심히 보고 있습니다. 제 판단으로 가장 높은 수익을 가져다 주는 펀드 몇몇을 골라놨는데 브로커들을 통하 지 않고 제 스스로 이 펀드를 살 수 있을까요?

답: RRSP시즌인만큼 수많은 광고들이 지난해의 성과를 자랑하고 있지요. 그러나 저의 경우, 98년도에 가장 수익이 좋았던 펀드들을 뽑아내 3년간의 시간을 걸쳐 서 이들이 어떻게 변화해왔는가를 비교 검토합니다. 자, 98년도에 당신이 신문지상을 통해 판단한 어떤 펀드에 스스로 투자했다고 합 시다. 3년이 지난후AGF fund의 경우 4.6%를 잃게 되었을 것이고 , Canada Life fund라면 5.5%의 손실을, CIBC fund 는 2.3%의 손실을 입었을 것입니다. 반면 Primerica fund 는 연 5.9%의 수익을 얻었겠지요. Trimark fund는 최고 수익을 기록, 1999년도에서 2001년도 사이에 연 12.5%라는 높은 이율을 자랑했습니다.

투자 상담가들이나 브로커들이 필요한데는 이유가 있습니다. 이들은 4천여종이 넘는 펀드들중 70% 이상을 알고 있으며 만일 이들이 5년 이상의 경력을 갖고 있는 전문가라면 당신은 경험이 뒷받침된 성실한 충고를 바탕으로 어느정도 원하는 정 도의 수익을 투자로부터 얻어낼 수 있기때문입니다. 문제가 발생한다면 상담가들이 당신에게 자사회사의 펀드만을 추천한다던가 아니 면 짧은 경력으로 인해 지식이 부족하다던가 아니면 상담가 자신의 커미션에 초점 을 맞추고 세일즈를 하는 경우겠지요.

저 역시 RRSP시즌인만큼 어디에 투자를 해야 가장 높은 수익을 올릴 수 있겠냐는 문의를 많이 받고 있습니다. 만일 당신이 투자상담가를 원한다면 우선 몇번의 만 남을 가져보고 판단하시기를 권유합니다. 적어도 3번 이상 말이지요. 그 후에 이 들이 권하는 펀드와 권하는 이유를 자세히 귀기울여 들어보십시오.

질문하신 분의 경우 우선 스스로 열심히 공부를 한 후에 막상 투자를 하게 될 시 기가 오면 능력있고 믿을 만한 좋은 투자상담가를 옆에 두고 조언을 얻으시는 것 이 바람직할 것이라고 믿습니다.

제임스- James Burron
Managing Partner of Equinox Financial Group/Team Korea
BBA, CIM, FCSI.

참고로 2002년 새해부터 제 전화번호는 다음과 같이 변경됩니다
▶Tel 604-521-TEAM (8326) / Fax 604-521-8321 / Cell 604-889-8098
E-mail : jburron@canada.com
kate_chun@hotmail.com(한국어)
www.justaskjames.com



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